OTTAWA – le 1er avril 2026 – La Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC) accueille un nouveau membre, la Banque Coopérative Tru (anciennement First West Credit Union).
Implications pour les déposants
Comme les dépôts de la Banque Coopérative Tru ne sont plus couverts par le régime provincial, la SADC offrira une protection transitoire pendant 180 jours. Pendant cette période, vos dépôts assurables effectués avant le 1er avril 2026 bénéficieront d’une protection identique à celle qu’offrait la Credit Union Deposit Insurance Corporation de la Colombie-Britannique. Dans le cas des dépôts à vue, comme les comptes de chèques et les comptes d’épargne, la protection sera en vigueur pendant toute la période de transition. En ce qui concerne les certificats de placement garanti (CPG) et autres dépôts à terme, la protection sera maintenue jusqu’à leur échéance ou jusqu’à leur rachat.
Au terme de la période de transition, tous les dépôts assurables confiés à la Banque Coopérative Tru, y compris les nouveaux dépôts effectués à compter du 1er avril 2026, seront protégés par la SADC jusqu’à concurrence de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts.
À propos de la Banque Coopérative Tru
La Banque Coopérative Tru (anciennement First West Credit Union) est une institution financière qui a son siège social en Colombie-Britannique. Elle compte plus de 1 300 employés répartis dans 45 centres de conseils. La coopérative de crédit sous réglementation fédérale compte plus de 289 000 membres et possède plus de 20 milliards de dollars en actifs et en actifs sous administration.
À propos de la SADC
La SADC est une société d’État fédérale qui a vu le jour en 1967. En protégeant plus de 1 000 milliards de dollars en dépôts assurables auprès de plus de 80 institutions membres, elle contribue à la stabilité du système financier. À titre d’autorité de règlement, la SADC est responsable du règlement de faillite de ses institutions membres, les petites comme les grandes. Les membres comprennent des banques, des coopératives de crédit fédérales et des sociétés de fiducie et de prêt. La SADC finance ses activités avec les primes que lui versent ses institutions financières membres. Elle ne reçoit pas de fonds publics. Elle a déjà réglé la faillite de 43 institutions membres, faillites qui ont touché quelque 2 millions de personnes au Canada.
Pour savoir si une institution est membre de la SADC, vous pouvez soit consulter la liste des institutions membres de la SADC, soit rechercher le logo et le symbole de la SADC sur le site Web, au guichet automatique ou à la succursale de l’institution.
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Foire aux questions
Quelle est la différence entre une coopérative de crédit provinciale et une coopérative de crédit fédérale? Est-ce que toutes les coopératives de crédit bénéficient de la protection de la SADC?
En général, les coopératives de crédit sont sous réglementation provinciale et participent au régime d’assurance-dépôts de leur province. Elles peuvent toutefois demander à passer sous réglementation fédérale. Elles peuvent alors prendre de l’expansion et poursuivre leurs activités partout au pays.
Une fois sous réglementation fédérale, la coopérative de crédit devient automatiquement membre de la SADC. Par conséquent, les dépôts assurables qu’elle détient sont protégés par la SADC. La SADC protège les dépôts assurables jusqu’à concurrence de 100 000 $ (somme du capital et des intérêts) par catégorie d’assurance-dépôts, à chacune de ses institutions membres.
Les dépôts protégés par l’assurance provinciale avant le passage au régime fédéral sont reconnus comme des dépôts préexistants. Une période de transition permet de faire le pont entre le régime provincial et celui de la SADC. Une fois la période de transition terminée, ce sont les modalités du régime de la SADC qui s’appliquent aux dépôts préexistants.
Pour en savoir plus sur les CCF et la protection transitoire, consultez Coopératives de crédit fédérales (CCF).
Je traite avec la First West Credit Union – est-ce qu’elle a changé de nom?
Le 1er avril 2026, la First West Credit Union est devenue la Banque Coopérative Tru.
Est-ce que la protection transitoire s’applique à mes nouveaux dépôts à la Banque Coopérative Tru (après le 1 avril 2026)?
Non. La protection transitoire s’applique seulement aux dépôts assurables effectués à la Banque Coopérative Tru avant le 1er avril 2026, date de son passage au régime fédéral d’assurance-dépôts. Les dépôts assurables confiés à la Banque Coopérative Tru à compter de cette date bénéficient de la protection de la SADC jusqu’à concurrence de 100 000 $ (somme du capital et des intérêts) par catégorie d’assurance-dépôts.
La Banque Coopérative Tru a-t-elle des noms commerciaux ou des divisions régionales?
Voici les noms commerciaux utilisés par la Banque Coopérative Tru :
- Enderby & District Financial
- Envision Financial
- Island Savings
- Valley First
Si j’ai des dépôts à une division régionale (ou sous un nom commercial) de la Banque Coopérative Tru, comment s’applique la protection de la SADC?
Un nom commercial est un autre nom utilisé par une institution membre pour vendre des produits de dépôt assurables. Un nom commercial ne représente pas une institution membre différente et c’est pourquoi ces dépôts ne sont pas visés par une protection distincte.
La protection transitoire s’applique également aux dépôts faits sous un nom commercial de la Banque Coopérative Tru.
Aux fins du calcul de la protection, les dépôts assurables faits sous un nom commercial s’ajoutent aux dépôts effectués directement auprès de la Banque Coopérative Tru, et leur somme est protégée jusqu’à concurrence de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts.
Est-ce que je peux retirer des dépôts préexistants?
Oui. Mais tout retrait fera baisser d’autant le plafond de protection de vos dépôts préexistants.
Vos nouveaux dépôts assurables seront toutefois visés par le plafond habituel de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts.
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