Protection des déposants des coopératives de crédit Prospera et Sunshine Coast
6 mai 2026
OTTAWA – le 6 mai 2026 – La Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC) informe les déposants de la Prospera Credit Union et de la Sunshine Coast Credit Union qu’à la suite de leur fusion avec la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings et de leur adhésion au cadre fédéral d’assurance-dépôts, leurs dépôts assurables sont désormais protégés par la SADC.
Implications pour les déposants
Les dépôts confiés à la Prospera Credit Union et à la Sunshine Coast Credit Union ne sont plus couverts par le régime provincial, mais la SADC offre une protection transitoire pendant 180 jours. Pendant cette période, vos dépôts assurables effectués avant le 6 mai 2026 bénéficieront d’une protection identique à celle qu’offrait la Credit Union Deposit Insurance Corporation of British Columbia. En ce qui concerne les certificats de placement garanti (CPG) et autres dépôts à terme, la protection sera maintenue jusqu’à leur échéance ou jusqu’à leur rachat. Dans le cas des dépôts à vue, comme les comptes de chèques et les comptes d’épargne, la protection sera en vigueur jusqu’à la fin de la période de transition. La protection transitoire ne concerne pas les dépôts confiés à la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings.
Au terme de la période de transition, tous les dépôts assurables déjà confiés à Prospera et à Sunshine Coast, de même que les dépôts effectués à compter du 6 mai 2026, seront protégés par la SADC jusqu’à concurrence de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts. Pour en savoir plus sur la protection offerte par la SADC, rendez-vous à Ce qui est protégé.
Après leur fusion, il restera des deux coopératives provinciales les noms commerciaux « Prospera » et « Sunshine Coast Financial ».
Au sujet de la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings
La Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings est établie en Colombie-Britannique. Elle compte environ 2 500 employés et administre des actifs de plus de 40 milliards de dollars. Elle sert plus de 730 000 membres dans plus de 70 succursales (Lower Mainland, île de Vancouver, Sunshine Coast inférieure et Okanagan).
Au sujet de la SADC
La SADC est une société d’État fédérale créée par le Parlement en 1967. En protégeant plus de 1 000 milliards de dollars en dépôts assurables auprès de plus de 80 institutions membres, elle contribue à la stabilité du système financier. À titre d’autorité de règlement, la SADC est responsable du règlement de faillite de ses institutions membres, les petites comme les grandes. Les membres comprennent des banques, des coopératives de crédit sous réglementation fédérale et des sociétés de fiducie et de prêt. La SADC finance ses activités avec les primes que lui versent ses institutions membres. Elle ne reçoit pas de fonds publics. Elle a déjà réglé la faillite de 43 institutions membres, faillites qui ont touché quelque 2 millions de déposants. Personne n’a perdu un seul de ses dollars protégés par la SADC.
Pour savoir si une institution est membre de la SADC, vous pouvez soit consulter la liste des institutions membres de la SADC, soit rechercher le logo de la SADC sur le site Web, au guichet automatique ou à la succursale de l’institution.
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Foire aux questions
Quelle est la différence entre une coopérative de crédit provinciale et une coopérative de crédit fédérale? Est-ce que toutes les coopératives de crédit bénéficient de la protection de la SADC?
Les coopératives de crédit dont les activités se limitent à une seule province sont réglementées par celle-ci, et leurs dépôts sont protégés par le régime provincial d’assurance-dépôts. Elles peuvent toutefois demander à passer sous réglementation fédérale, pour ainsi prendre de l’expansion et poursuivre leurs activités partout au pays.
Elles deviennent alors des coopératives de crédit fédérales (CCF) et, à ce titre, deviennent membres de la SADC et bénéficient de l’assurance-dépôts fédérale.
Est-ce que la Prospera Credit Union et la Sunshine Coast Credit Union changeront de nom? Poursuivront-elles leurs activités après la fusion?
Après leur fusion il restera d’elles les noms commerciaux « Prospera » et « Sunshine Coast Financial ».
Un nom commercial est un autre nom utilisé par une institution membre pour vendre des produits de dépôt assurables. Ces dépôts ne donnent pas lieu à une protection distincte, comme s’ils étaient détenus par une autre institution membre, car un nom commercial ne représente pas une institution membre différente. Les dépôts assurables faits sous les noms commerciaux susmentionnés s’ajoutent aux dépôts effectués auprès de la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings, et leur somme est protégée jusqu’à concurrence de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts.
J’ai fait un nouveau dépôt auprès de Prospera ou Sunshine Coast Financial après sa fusion avec la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings (le 6 mai 2026). Ce dépôt est-il protégé?
Les dépôts confiés à Prospera et/ou Sunshine Coast Financial à compter du 6 mai 2026 seront visés par le régime d’assurance-dépôts de la SADC. Prospera et Sunshine Coast Finance sont des noms commerciaux utilisés par la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings, qui est membre de la SADC. Les dépôts assurables faits sous les noms commerciaux Prospera et Sunshine Coast Financial s’ajoutent aux dépôts effectués auprès de la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings, et leur somme est protégée jusqu’à concurrence de 100 000 $ (capital et intérêts) par catégorie d’assurance-dépôts.
Est-ce que la protection transitoire s’applique à mes dépôts auprès de la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings?
Non. La protection transitoire s’applique seulement aux dépôts assurables effectués à la Prospera Credit Union et à la Sunshine Coast Credit Union avant le 6 mai 2026. La protection transitoire ne concerne pas les dépôts confiés à la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings. Les dépôts assurables confiés à la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings bénéficient de la protection de la SADC jusqu’à concurrence de 100 000 $ (somme du capital et des intérêts) par catégorie d’assurance-dépôts.
J’ai confié des dépôts à la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings. Est-ce que ma protection va changer en raison de la fusion?
Comme la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings était déjà membre de la SADC avant la fusion, la protection de ses dépôts assurables ne change en rien. La SADC continue de protéger ces dépôts jusqu’à concurrence de 100 000 $ (somme du capital et des intérêts) par catégorie d’assurance-dépôts.
Toutefois, si vous déteniez aussi des dépôts auprès de la Prospera Credit Union et/ou de la Sunshine Coast Credit Union, ceux-ci seront regroupés avec ceux que vous détenez auprès de la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings une fois que la protection transitoire aura pris fin.
J’ai des dépôts à la Prospera Credit Union et/ou à la Sunshine Coast Credit Union ainsi qu’à la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings. Quelle sera ma protection après la fusion?
La SADC protège les dépôts assurables jusqu’à concurrence de 100 000 $ (somme du capital et des intérêts) par catégorie d’assurance-dépôts. Une fois que la protection transitoire prendra fin, les dépôts assurables confiés à la Prospera Credit Union et à la Sunshine Coast Credit Union seront regroupés avec ceux détenus auprès de la Coopérative de crédit fédérale Coast Capital Savings, et protégés jusqu’à concurrence de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts.
Est-ce que je peux retirer des dépôts préexistants?
Oui. Mais tout retrait fera baisser d’autant le plafond de protection de vos dépôts préexistants.
Vos nouveaux dépôts assurables seront toutefois visés par le plafond habituel de 100 000 $ par catégorie d’assurance-dépôts.
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